In parole povere quando si parla di paper trading si fa riferiamo ad un simulatore di investimento che permette di scambiare azioni, obbligazioni, futures, criptovalute e altri strumenti finanziari, il tutto senza rischiare un solo centesimo del proprio denaro.
In teoria, il paper trading può aiutare a migliorare le capacità di operare sui mercati, ad ogni passo del percorso di crescita di un trader, dal principiante al professionista del mercato. Ma funziona davvero come previsto o ci sono modi migliori per sviluppare idee e strategie? Quali sono i principali vantaggi e limitazioni? Il paper trading può addirittura peggiorare le performance finanziarie, piuttosto che aiutarle?
In questo articolo, faremo un riassunto delle ricerche effettuate su questo tema affinché possiate conoscere i pro e i contro del paper trading e ottenere una risposta a queste domande.
Il fascino del Paper Trading
Apprendimento senza rischi
Il paper trading è come un simulatore di volo per gli aspiranti investitori. Proprio come un pilota in formazione non salterebbe direttamente in un aereo senza un’adeguata pratica in un ambiente sicuro, un investitore novizio può trarre beneficio dall’immersione in un ambiente di trading simulato. Anche un trader esperto potrebbe trarne vantaggio, magari sperimentando determinate funzioni che l’interfaccia del broker fornisce senza dover rischiare di fare errori con soldi reali.
Migliorare la comprensione dei mercati
Uno dei principali vantaggi del paper trading è la capacità di migliorare la propria comprensione dei mercati finanziari. Mediante l’utilizzo di piattaforme di trading simulato, è possibile osservare come varie condizioni di mercato influenzano i prezzi degli asset e le performance delle strategie, si pensi a chi utilizza l’analisi tecnica come base fondamentale per operare. Si può esaminare l’impatto di eventi macroeconomici, come cambiamenti nei tassi di interesse o lanci di prodotti innovativi, sulle azioni di una società.
Punti chiave da ricordare
- Il paper trading è un ambiente di mercato simulato dove un trader annota le proprie operazioni e tiene traccia dei propri profitti e perdite (immaginari dato che vengono utilizzati “soldi finti”).
- Molti trader utilizzano il paper trading come un modo per imparare le basi delle strategie per operare in un mercato senza rischiare denaro reale.
- La maggior parte dei broker offre la possibilità di fare paper trading sfruttando un’interfaccia identica a quella utilizzata per fare trading con denaro reale.
- Mentre il paper trading può essere un modo efficace per imparare le basi del trading, c’è la tentazione di assumere rischi maggiori perché non ci sono perdite reali.
Le sfide del Paper Trading
Assenza di fattori psicologici nel Paper Trading
Uno degli aspetti più sottovalutati ma cruciale nel trading reale è l’elemento psicologico che entra in gioco quando si tratta di denaro reale. Nel paper trading, tuttavia, queste considerazioni emotive sono praticamente assenti poiché non c’è alcun rischio finanziario reale.
Nel trading reale, paura, avidità ed eccitazione possono influenzare fortemente le decisioni di investimento. Ad esempio, un investitore potrebbe decidere di vendere un’azione dopo una notizia negativa, temendo una perdita significativa. Allo stesso modo, la prospettiva di un guadagno può portare un investitore a mantenere una posizione troppo a lungo, rischiando di perdere eventuali guadagni quando il mercato vira nella direzione opposta.
Il rischio dell’overconfidence
Nel valutare i pro e contro del paper trading è fondamentale considerare un altro problema comune l’overconfidence, o eccessiva sicurezza. Poiché il paper trading elimina il rischio di perdite finanziarie, può creare un senso di sicurezza ingiustificato. Un trader può eseguire operazioni di successo nel trading simulato e iniziare a credere che le sue strategie siano infallibili. Questo, tuttavia, può portare a decisioni di investimento eccessivamente aggressive quando il trader passa al trading reale.
Esecuzione delle operazioni e volumi di scambio non calcolati
Vi sarà capitato, utilizzando un account con soldi reali, di aprire una posizione e ottenere un’esecuzione solo parziale dello scambio, ad esempio 100 azioni acquistate su 300 ordinate. Questo accade quando impostiamo un ordine su un prezzo fisso ma nel momento in cui l’ordine viene innescato non c’è un volume di scambi adeguato per completare l’ordine. Questa situazione, che con scambi di dimensioni importanti tende a crearsi spesso, non viene assolutamente tenuta in considerazione dai simulatori di trading e può generare problemi ed errori nel passaggio da operare con denaro finto a reale, oltre che una stima al rialzo del potenziale di determinate strategie operative.
L’effetto della pressione del tempo
Nel mondo reale, i trader devono spesso prendere decisioni sotto pressione, specialmente nel day trading e nello scalping, dove le decisioni devono essere prese rapidamente per sfruttare le fluttuazioni dei prezzi. Questo elemento di pressione del tempo è spesso assente nel paper trading, che può creare una percezione distorta del processo decisionale del trading.
Ti faccio un esempio. Immagina di fare trading con azioni Apple nel tuo account di paper trading. L’azione inizia a perdere valore, ma siccome stai utilizzando denaro virtuale, decidi di aspettare e vedere se l’azione si riprende. Questo tipo di comportamento, tuttavia, potrebbe non riflettere come agiresti in una situazione reale.
Se stessi operando con denaro reale, la perdita di valore dell’azione potrebbe innescare una risposta emotiva, portandoti a vendere l’azione per minimizzare le perdite. Questo tipo di comportamento basato sull’emozione è assente nel paper trading, il quale potrebbe portarti a sviluppare, è necessario ripeterlo nuovamente, abitudini di trading sbagliate.
Mentre il paper trading è uno strumento utile per apprendere e testare strategie, è importante tenere presente che l’assenza di fattori psicologici può portare a una comprensione distorta di come si opera realmente sui mercati e di quanto le strategie siano applicabili nella realtà.
Confronto tra diverse piattaforme di Paper Trading disponibili in Italia
Il panorama delle piattaforme di paper trading disponibili in Italia è molto ampio e variegato. Qui di seguito sono riportate alcune piattaforme di simulazione di trading particolarmente popolari, ognuna delle quali offre diverse caratteristiche e strumenti finanziari con i quali è possibile operare.
Fineco: Azioni ed ETF
Fineco Bank, un importante player nel mercato italiano, offre la possibilità di fare paper trading su azioni ed ETF attraverso la sua piattaforma PowerDesk. L’interfaccia è intuitiva e ricca di strumenti analitici che possono aiutare a simulare e ottimizzare le proprie strategie di investimento.
IG: Forex e CFD
IG è un broker molto noto a livello internazionale, che offre un conto demo per il trading di Forex e CFD. Il conto demo di IG offre un saldo virtuale di €10.000 e permette di sperimentare la piattaforma di trading del broker, che offre accesso a oltre 17.000 mercati globali.
TradingView: Un’ampia gamma di asset
TradingView è una piattaforma accessibile in Italia che offre un potente simulatore di trading. Puoi fare trading simulato di una varietà di asset, tra cui azioni, forex, futures e criptovalute. TradingView offre anche una serie di strumenti di analisi tecnica e ti permette di fare backtesting delle tue strategie di trading.
eToro: Criptovalute e Social Trading
eToro è una piattaforma molto popolare per il social trading e la negoziazione di criptovalute. Il suo conto demo offre un bilancio virtuale di $100.000, permettendo di fare trading simulato su un’ampia varietà di criptovalute, così come azioni, forex, e CFD.
Ricorda, nella scelta della piattaforma di paper trading più adatta a te, è importante considerare le tue esigenze specifiche e gli obiettivi di trading. Considera fattori come l’usabilità della piattaforma, i tipi di asset disponibili per il trading simulato, le risorse educative offerte e se la piattaforma ti consente di fare backtesting delle tue strategie di trading. Dal mio punto di vista la piattaforma che apprezzo di più per fare paper trading, tra quelle menzionate è proprio Tradingview.
Quest’ultima infatti offre ogni genere di strumento finanziario e ha grafici e indicatori sempre aggiornati e funzionanti. Inoltre, nel caso in cui siate appassionati di backtesting, Tradingview offre un’apposita sezione per creare indicatori, strategie e tanto altro con il suo linguaggio di programmazione “Pine script“.
Domande frequenti sul Paper Trading
Come posso aprire un account di paper trading?
Aprire un account di paper trading è relativamente semplice. La maggior parte delle piattaforme di trading online offre l’opzione di creare un account demo o di paper trading. Dopo esserti registrato sulla piattaforma, dovrai selezionare l’opzione “Crea un account demo” o “Crea un account di paper trading”. Una volta creato l’account, potrai iniziare a fare trading con soldi virtuali.
Il paper trading riflette accuratamente il mercato reale?
Il paper trading simula il mercato reale il più fedelmente possibile, includendo prezzi e volumi reali di mercato. Tuttavia, ci sono alcuni limiti. Ad esempio, gli ordini di trading nel paper trading vengono sempre eseguiti al prezzo richiesto, cosa che non sempre accade nel mercato reale. Inoltre, il paper trading non può replicare la pressione emotiva di negoziare con denaro reale.
Il paper trading può aiutarmi a testare una nuova strategia di trading?
Sì. Il paper trading è un buono strumento per testare nuove strategie di trading. Puoi utilizzarlo per sperimentare diverse tecniche e capire come reagire in diverse condizioni di mercato, senza rischiare denaro reale.
Quando dovrei passare dal paper trading al trading reale?
Il passaggio dal paper trading al trading reale dipende da diversi fattori, tra cui la tua confidenza nelle tue abilità di trading e il successo delle tue strategie nel paper trading. È importante ricordare che non dovresti mai rischiare denaro che non sei disposto a perdere. Un buon punto di partenza potrebbe essere quando le tue strategie di paper trading hanno fornito risultati consistenti nel tempo.
Il paper trading può influenzare la mia psicologia di trading?
In parte si, il paper trading può influenzare la tua psicologia di trading. Da un lato, può aiutarti a familiarizzare con le dinamiche del mercato e a sviluppare una disciplina di trading. D’altra parte, poiché non stai rischiando denaro reale, potrebbe non prepararti pienamente alle pressioni emotive del trading reale.
Come posso gestire le differenze tra il paper trading e il trading reale?
È importante essere consapevoli delle differenze tra il paper trading e il trading reale, come l’impatto delle emozioni sulle decisioni di trading. Una buona pratica può essere quella di trattare il tuo account di paper trading come se fosse un vero account, ad esempio fissando limiti di perdita e obiettivi di profitto realistici.
Il paper trading mi aiuta a comprendere meglio il rischio?
Il paper trading può aiutarti a comprendere meglio il rischio nel trading. Ti permette di vedere come le varie strategie si comportano in diverse condizioni di mercato e ti aiuta a capire quanto potresti perdere in situazioni sfavorevoli.
Il paper trading è utile solo per i principianti?
No, il paper trading può essere utile sia per i principianti che per i trader esperti. Per i principianti, è un modo sicuro per imparare le basi del trading. Per i trader esperti, può essere uno strumento prezioso per testare nuove strategie o per familiarizzare con una nuova piattaforma di trading.
Quanto tempo dovrei dedicare al paper trading prima di iniziare a fare trading con denaro reale?
Non esiste un periodo di tempo definito per quanto tempo dovresti dedicare al paper trading. Alcuni trader potrebbero sentirsi pronti dopo poche settimane, mentre altri potrebbero aver bisogno di mesi. L’importante è che tu ti senta a tuo agio con le tue strategie di trading e che tu abbia una buona comprensione dei rischi associati al trading prima di iniziare a fare trading con denaro reale.
Considerazioni finali
Come abbiamo visto, il paper trading ha una serie di vantaggi e svantaggi. Può offrire un ambiente di apprendimento sicuro e senza stress, ma può anche creare un falso senso di sicurezza a causa dell’assenza di fattori psicologici. Pertanto, è importante utilizzare il paper trading come uno strumento di apprendimento, ma sempre tenendo a mente che il trading reale comporta fattori emotivi e stress che non possono essere replicati in un ambiente simulato.
Una volta appreso come funziona l’interfaccia offerta dal tuo broker utilizzando un account con soldi finiti, l’ideale per esercitarsi è inserire una piccola cifra di denaro, in questo caso reale, che ti permetta di tenere conto di parte dei fattori di cui abbiamo discusso nei paragrafi di questo articolo. Per studiare differenti strategie e analizzare i grafici vi consiglio una piattaforma come Tradingview, la quale oltre ad offrire dati sempre aggiornati è gratuita.
Ricorda sempre che non importa quanto sei bravo nel paper trading, il vero test arriva quando entri nel mercato reale. Quindi, se vuoi utilizzare il paper trading per apprendere e sviluppare le tue abilità, non dimenticarti che in futuro dovrai confrontarti con le sfide reali del trading.
In fondo, come disse un tempo il famoso investitore Warren Buffett: “Il più grande investimento che puoi fare è su te stesso.” Quindi, continua a imparare, continua a migliorare e un giorno potresti diventare un trader di successo.
Comments 4